интернет-журнал о бизнесе, карьере и образовании
3 .. 5
  • Курсы ЦБ РФ
  • $ 65.31
  • 75.37
спецпроект
Vzmakh-30

Афиша

вторник, 19 октября

Как начать инвестировать и не облажаться

 

Так, давайте начнем с того, что я не буду становиться на табуретку и с выражением читать стиш... бизнес-лекцию на тему «как заработать миллион за 45 секунд» (хотя это вполне реально и можно даже гораздо быстрее).

Текст: Евгений Александров

Иллюстрации: Анна Классен

 

Я расскажу про то, как у нас в стране образуются высоко- и низкоэффективные рыночные ниши и без чего вообще невозможно доходное инвестирование, а также пройдусь по основным ошибкам начинающих дельцов. Это теория. А потом я напишу еще одну статью — и вот там будет практика. Две статьи — не так уж много, чтобы не успеть прочитать за обеденный перерыв. А потом, если захочется, на работу можно не возвращаться. Хотя я бы вернулся и еще годик потрудился, зарабатывая тот самый инвестиционный капитал, с которого можно будет начать во что-то вкладываться.      

 

 

 

1. Стартовый капитал      

Казалось бы, ну, кто откажется получить 100 рублей за каждую сотню, которая сейчас лежит у него в портмоне! Берите и считайте: если там 1000 рублей, то прибавляйте столько же — вот так устроено большинство сделок на рынке ценных бумаг. Нанимаете ли вы «доходного» брокера или вносите на ПАММ-счет (я не говорю сейчас о самостоятельном трейдинге) — ваш доход — в идеале — составит более 100% годовых. Почему же все так не сделают? Да просто потому, что получаешь столько, сколько вкладываешь! А сколько хочет получить средний житель средней полосы России? Тысяч 10-20 долларов в год. И чтобы наверняка. Но жизнь — суровая штука!      

И если у тебя уже есть 10 тысяч «совершенно ненужных» долларов — то ты, конечно, не согласишься на случайный эксперимент. Уровень адреналина в крови пропорционален сумме вложений; попробуйте отдать какому-нибудь дяде 10 тысяч рублей и даже получить от него через полгода, скажем... 16 или даже 20 — то есть в два раза больше. Вы готовы будете повторить то же самое с семейными накоплениями за последние пять лет? Да, правда? А я вот нет. Так что первое правило эффективного инвестора — вкладывать только дополнительные средства. То есть деньги, от отсутствия которых качество жизни не ухудшится. Например, можно попробовать поиграть с накоплениями на машину, гараж или дорогостоящий ремонт.      

 

 

2. Ожидаемые цифры      

Прежде чем начать что-то во что-то инвестировать, подумайте, сколько вы хотите заработать. Если миллион рублей, то это одно дело, если миллион долларов — то другое. Или, например, так: нужен ли вам стабильный пассивный доход плюс к основному, или вы собираетесь жить исключительно на эти инвестиции, или просто срубить куш и больше не попадаться? Для каждой суммы есть свой способ. Несколько десятков или сотен рублей можно получить, провернув одну-две коммерческих сделки. Хоть купить бутилированной воды, нанять пару подростков и распродать на пляже в жаркий уик-енд. Лично я так бы и поступил! Для получения пассивного дохода в ближайшие несколько лет можно стать охотником на домены (например, iphone.ru, зарегистрированный неким отечественным бизнесменом раньше, чем это сделали агенты Apple, принес своему владельцу порядка $60 тыс. а компания Game Media приобрела домен Casino.ru за $250 тыс.) или инвестировать в технологичные стартапы, отслеживая их, скажем, на kickstarter.      

В свое время я неплохо, по студенческим меркам, зарабатывал, вкладывая деньги в своего друга, бывшего известным покерным игроком у нас «на районе». Сейчас в онлайн покер-румах существуют аналоги тех же ПАММ-счетов — вносишь деньги на счет, игрок на них играет и, если выигрывает, отдает тебе часть выигрыша. Называется «бэкинг». Там тоже есть формулы расчета прибыльности, про этот тип инвестирования написано немало статей, все легально и даже как-то... высокотехнологично.      

 

 

3. Инструменты      

Честно говоря, тут можно рассказать на пару книг! Хотя принцип всех инвестиций одинаков: проверь адекватность вложения, еще раз проверь, вложи деньги и потом жди. Для этого этапа развития событий существует специальный термин — диверсификация, то есть рассредоточение капитала по разным источникам.       Чтобы вы примерно представляли, как работает механика инвестирования, расскажу про ПАММ-счета. Я с них начал, потому что с каждым годом в России растет популярность инвестиций такого типа, во-первых. А во-вторых, это же «так просто»: смотришь статистику управляющего, кладешь некоторую сумму на счет, ставишь рисковый барьер (но не выше 20%, как правило) — и ждешь, пока купоны прорастут.       Если коротко: ПАММ-счет — это тот же счет, что и в банке, только здесь вы все средства отдаете их в доверительное управление профессионалу-трейдеру, который совершает сделки, а также фиксирует прибыли/убытки. Ну а вы, как инвестор, через интерфейс ПАММ-счета следите за его деятельностью. Вознаграждение трейдеру (он же управляющий) за проделанную им работу происходит по условиям, заранее оговоренным в оферте, но чаще всего это процент.      

 

На одном форуме я нашел шикарный диалог про ПАММ-счета и не могу удержаться, чтобы не воспроизвести:      

— Здравствуйте!!! А сколько можно заработать, если проинвестировать ваш ПАММ-счет, к примеру, на 1000$, на 1 год и при этом, не выводя денежные средства. В среднем, сколько может получиться????      

— Извиняюсь, что отвечаю на вопрос заданный не мне, но попытаюсь дать свой взгляд на эту тему. От −95% до +156% общего дохода. Учитывая уровень вознаграждения управляющего — то от −95% до +86% чистого дохода инвестору.      

Или в приводимых цифрах инвестиции: от -$950 до +$850      

 

Чувствуете, какой серьезный и опытный инвестор стоит за первым вопросом? А еще веселее, что этот диалог принадлежит ветке, на которой обсуждают фонд, управляемый... ботом! В первые два месяца работы данный робот был на высоте и плодил шикарные проценты: 300-400. А потом сдулся и, в конечном итоге, принес — 99.2% убытков. То есть просадил все денежки тех, кто инвестировал.  (forum.alpari.ru/showthread.php?t=52040 — для тех, кому интересно)

ПАММ-инвестирование позволяет получать небольшой, но стабильный доход при аккуратной и вдумчивой работе, это же не Поле дураков, на котором из каждой монетки вырастает денежное дерево.   ПАММ-счета сейчас можно завести на различных биржевых ресурсах, я на этом останавливаться не буду. Лучше сразу перейду к оценке трейдера — факторам, позволяющим оценить, кому доверять можно, а кому не стоит.

 

Ценность каждого трейдера определяется ничем иным, кроме ряда показателей:      

 

1. Начальный капитал управляющего — та сумма, с которой управляющий начал свою деятельность на Форекс Тренд. Скорее всего, это его собственные средства, т. к. кто же вложит деньги в новичка без имени. Фактически эта сумма эквивалентна другой:    

 

2. Текущий капитал управляющего — это текущая сумма средств на счету управляющего. Это та сумма денег, которую он заработал сам на себя, работая с чужими деньгами. Своеобразный маркер успешности. Если управляющий достаточно уверен в себе, то на его личном счету будут также лежать деньги — то есть он управляет не только чужим капиталом, но и своим. А вот если трейдер демонстрирует хорошие результаты, но своих денег в счет не вкладывает, хотя комиссию за управление с остальных дольщиков собирает, то я бы задумался: как так? Ну и не просто задумался, а точно бы к нему не обратился.      

 

 

3. Сумма в управлении — это общая сумма всех инвестиций, вложенных в управляющего. Соответственно, чем выше сумма, тем больше доверяют этому человеку. Но лично я не считаю эту цифру оценочной: в МММ, как известно, тоже охотно вкладывали деньги...    

 

4. Относительная просадка — показывает снижение баланса счета относительно последнего пика средств на счету. Проще говоря: на одной сделке можно заработать и 300%, и 400%, но часть сделок малоприбыльны, а еще часть — убыточны. После каждого скачка наблюдается некоторый спад, и вот этот спад нужно отслеживать.      

 

 

5. Максимальная просадка — это выражение в процентах суммы открытых отрицательных сделок относительно суммы депозита на последний зафиксированный момент времени. Именно такую сумму денег вы можете потерять при самом неблагоприятном исходе дела.      

 

6. Ожидаемая годовая доходность — примерный процент дохода, который Вы можете получить с этого счета. Чем выше, тем больше прибыль и выше риски. Чтобы отбить обещанные 400-500% годовых, управляющий должен проводить неожиданные сделки, зачастую по принципу: все или ничего.      

 

7. Дата открытия оферты — рекомендуется использовать в работе счета, которые существуют не менее года, так как Вы сможете просмотреть подробную историю доходности по месяцам и определить для себя важность этого счета.      

 

8. Доходность по месяцам — советую внимательно изучать этот параметр, так как от этих цифр напрямую зависит прибыль. Многих интересует только рейтинг роста счета: «о, он заработал 400% за три дня, вложу-ка сюда все свои пенсионные сбережения и деньги на обучение моих пятерых детей».   А 400% — зачастую, результат успешной сделки с $20. Вложил 20, получил 100 — вот и 400%! Скачкообразный график доходности — путь к провалу. Объясню на пальцах: вложили $100, получили + 40%, стало $140, потом потеряли 30% — а, 30% от 140 — это больше, чем 40% от 100, и вот уже на счету $98 — меньше чем было.      

 

9. Доходность по неделям — аналогично с доходностью по месяцам, только в этом столбике можно ещё подробнее рассмотреть историю операций данного управляющего.

 

Аналогичная ситуация с отрицательными счетами! Есть ещё настройки оферты внизу страницы, там так же нужно обратить внимание на некоторые пункты:

1. Торговый период — временной промежуток, в течение которого Управляющий совершает торговые операции с целью получения прибыли, и по окончании которого производятся распределение и выплата прибыли участникам ПАММ-счета. Если речь идет об игре, например, на Forex, то у инвесторов должна быть возможность выводить деньги каждые 8-10 часов, но не реже одного раза в сутки.      

 

2. Вознаграждение — процент от дохода ПАММ-счета, который будет зачислен управляющему.  

   

3. Комиссия — штраф за досрочный вывод средств Инвестором (до окончания периода). Очень важная цифра. Допустим, ваш трейдер начинает терять деньги, накопления тают и вот вы пытаетесь вырваться из болота рывком — т. е. вывести деньги со счета. Не тут-то было: комиссия за досрочный вывод средств пожирает оставшееся — и вот вы ничего не заработали после 2-3 месяцев томительных ожиданий. Грустно...      

 

4. Минимальная сумма и остаток — минимальная сумма, необходимая для принятия оферты и вступления в ПАММ. Она же минимальный остаток на Инвесторском счету. Когда ваши накопления достигнут некоторого минимума, вас могут автоматически «отключить» от счета. И если минимальный вход составляет, например, $100, а кривая доходности скачет, как безумная, значит, нужно поместить не меньше 200$, хотя лично я вообще противник агрессивной игры на финансовых рынках.    

 

В общем, инвестирование — это как игра в лотерею; можно купить несколько двадцатирублевых билетов, в надежде выиграть сто, но чтобы заработать серьезные суммы денег будьте готовы к серьезным расчетам и выкладкам.

Следить за комментариями этой записи   
Войдите с помощью или , чтобы оставить комментарий

Ещё по теме:

Деньги в дело!

Деньги в дело!

Ежегодно Forbes публикует рейтинг самых богатых людей мира. Хотите однажды увидеть свою фамилию в нем?

23 января 2014 0 1367
Инвестировать нельзя отказаться

Инвестировать нельзя отказаться

Специальной темой апреля мы выбрали инвестиции: в бизнес, в себя, в отношения...

1 апреля 2014 0 826
Просим красиво

Просим красиво

«Понедельник» не единожды обращался к теме донаторства, инвестиционных пиар-стратегий...

21 мая 2014 0 969

Свежие статьи

Звезды футбола, которые красиво завершили свою игровую карьеру

Звезды футбола, которые красиво завершили свою игровую карьеру

Кто из топ футболистов нашел в себе силы красиво завершить карьеру.

1 декабря 2020 0 282
В Preply.com рассказали, как «прокачать» английский

В Preply.com рассказали, как «прокачать» английский

В изучении языка главное — это система, постоянство и упорство. Выстроить систему, которая каждый день будет помогать продвигаться в своих знаниях, помогут эти лайфхаки.

26 ноября 2020 0 327
Они жаждут крови: самые жестокие бойцы ММА

Они жаждут крови: самые жестокие бойцы ММА

Кому из бойцов ММА лучше не попадаться на глаза. Кто считается самым кровожадным бойцом в дисциплине ММА. Кто победит в схватке самых кровожадных бойцов лиги

25 ноября 2020 0 302